Moody’s, Senegal’in kredi notunu düşürdü
Foreks – Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody’s, Senegal’in kredi notunu düşürdü.
Moody’s’den yapılan açıklamaya göre, Ülkenin zun vadeli ihraççı notlarını ve yabancı para kıdemli teminatsız notları “Ba3″ten “B1″e çekildi.
Moody’s, düşüşün daha önce değerlendirdiğinden önemli ölçüde daha zayıf bir mali ve borç pozisyonundan kaynaklandığını belirtti.
Kredi notunun görünümü yeni bir not indirimi için incelemeye alındı.
Avrupa Adalet Divanı: FIFA transfer kuralları, AB yasalarına aykırı
Foreks – Avrupa Adalet Divanı, eski Fransız oyuncu Lassana Diarra ile ilgili davada verdiği kararda, Avrupa Birliği’nin serbest dolaşım ilkelerine atıfta bulunarak, dünya futbolunun yönetim organı FIFA’nın transfer kurallarının Avrupa Birliği yasalarına aykırı olduğunu söyledi.
Avrupa Birliği Adalet Divanı (CJEU), “Söz konusu kurallar, yeni bir kulüp için çalışarak faaliyetlerini geliştirmek isteyen profesyonel futbolcuların serbest dolaşımını engelleyecek niteliktedir” dedi.
FIFA’nın Oyuncuların Statüsü ve Transferine İlişkin Düzenlemeleri (RSTP), sözleşmesini “haklı bir neden olmaksızın” süresinden önce fesheden bir oyuncunun kulübe tazminat ödemekle yükümlü olduğunu ve oyuncunun yeni bir kulübe katılması durumunda tazminat ödemesinden müşterek ve müteselsilen sorumlu olacağını belirtiyor.
FOREKS HABER ANKETİ-Ağustos ayı cari işlemler tahmini 4,2 milyar dolar fazla oldu
Foreks – Foreks Haber cari işlemler anketi sonuçlandı
Foreks Haber cari işlemler anketi sonuçlandı. Ağustos ayı cari işlemler medyan tahmini 4 milyar 200 milyon dolar fazla, ortalama tahmin ise 3 milyar 577 milyon dolar fazla yönünde gerçekleşti. Cari işlemlerin beklendiği gibi gelmesi durumunda son 59 ayın en yüksek cari fazla rakamı elde edilmiş olacak. Cari işlemler hesabı en son 2019 yılı Eylül ayında 4 milyar 238 milyon dolar fazla vermişti.
Foreks Haber’in 13 ekonomist ile düzenlediği ankete göre, Ağustos ayı cari işlemler tahmininde en yüksek beklenti 4 milyar 400 milyon dolar fazla olurken, en düşük beklenti ise 1 milyar dolar fazla şeklinde oluştu.
Temmuz ayında cari işlemler verisi 700 milyon dolar fazla beklenirken, 566 milyon dolar fazla seviyesinde açıklanmıştı.
Ekonomistlerin 2024 yılı cari işlemler medyan ve ortalama beklentisi 16 milyar 400 milyon dolar açık oldu. En yüksek ve en düşük tahminler sırasıyla; 12 milyar 500 milyon dolar ve 24 milyar dolar açık olarak gerçekleşti. Geçen ay düzenlenen Foreks Haber anketinde yıl sonu beklentisi 21 milyar 100 milyon dolar açık yönünde gerçekleşmişti.
2025 yılı için tahminde bulunan 11 ekonomistin medyan tahmini 22 milyar 200 milyon dolar açık yönünde oluşurken, tahmin aralığı ise 12 milyar dolar açık ve 29 milyar 900 milyon dolar açık şeklinde gerçekleşti. Bir önceki anket döneminde medyan beklenti 22 milyar dolar açığa işaret etmişti.
– Ekonomist Beklentileri
İş Portföy Araştırma Bölüm Müdürü Hande Şekerci, Ağustos ayında cari dengenin 4,3 milyar dolar fazla vermesini ve 12 aylık açığın 19,1 milyar dolardan 15,1 milyar dolara inmesini beklediklerine değinerek, “Ağustos ayından sonra Eylül ayında da aylık bazda cari fazla bekliyoruz. Bu durumda bu seneyi 20 milyar dolar civarında veya altında bitirebiliriz.” diye konuştu.
Bununla birlikte Eylül ayında ihracatın güç kaybı ve tüketim malı ithalatındaki yıllık yüzde 12’lik yüksek artışın takip edilmesi gerektiğine değinen Şekerci, “Eylül ayında hız kesse de altın ithalatının yıllık olarak düşmeye devam etmesi ve enerji ithalatının ılımlı seyri cari dengeye destek oluyor. Çekirdek cari dengede elde edilen kazanımları koruyabilmek için tüketim malı ithalat talebinin sınırlı tutulması önemli olacak. 2025 sonunda cari açık beklentimiz 29 milyar dolar civarında ve GSYH’ye oranla %2,3 seviyesine denk geliyor.” diyerek görüşlerini aktardı.
Ağustos ayı cari işlemler verisi, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından 11 Ekim Cuma günü saat 10.00’da açıklanacak.
NOT: Foreks Haber tarafından düzenlenen cari işlemler dengesi anketine katılmak isteyen ilgili banka/aracı kurum yetkilileri neslihan.koroglu@forinvest.com adresine mail gönderebilir.
UYARI: Anket verilerinin ‘Foreks Haber Anketi’ ibaresiyle kullanılması gerekmektedir.
– Foreks Haber Anket Sonuç Tablosu:
https://news-files.foreks.com/attachment/1728030974027_CARDENGE.xls
Goldman Sachs, TCMB’den ilk faiz indirimi beklentisini Kasım’dan Ocak’a çeken JPMorgan’a katıldı
Foreks – Goldman Sachs, Eylül ayı TÜFE verilerinin ardından Türkiye için yıl enflasyon tahminini %40’tan %44’e yükseltti.
Goldman Sachs, TCMB’den ilk faiz indirimine yönelik beklentisini de JPMorgan (NYSE:JPM)’a katılarak Kasım ayından Ocak ayına erteledi.
Yayınlanan yatırımcı notunta, “Enflasyonda yavaşlama olmaması ve hane halkının satın alma gücündeki erozyonun devam etmesi, Aralık ayında daha yüksek bir asgari ücret artışı olasılığını ve gelecek yıl için enflasyon üzerindeki yukarı yönlü riskleri artı artırmakta” ifadelerine yer verildi.
Ford’un en yeni elektrikli ticari modeli E-Transit Custom, Avrupa’ya ihraç edilmeye başladı
Foreks – Ford’un Avrupa’daki en büyük ticari araç üreticisi Ford (IS:FROTO) Otosan tarafından Yeniköy Fabrikası’nda üretilen en yeni elektrikli ticari modeli E-Transit Custom, Avrupa’ya ihraç edilmeye başladı.
Transit efsanesini elektrikli, sıfır emisyonlu ve daha verimli sürüş deneyimiyle sunan, yeni nesil teknolojileriyle fark yaratan E-Transit Custom, Ford Otosan’ın Avrupa’nın en büyük ticari araç üreticisi pozisyonunu en büyük elektrikli ticari araç üreticisi olarak pekiştiriyor; bu da küresel otomotiv sektöründe benzersiz bir konuma ulaşmasını sağlıyor.
Ford Otosan’ın üretimin geleceğini temsil eden fabrikası Yeniköy’de seri olarak üretimine geçtiği E-Transit Custom, Avrupa yollarına çıkmaya başladı. Avrupa’nın bir tonluk ticari araç segmentinde yeni bir referans noktası olması için tasarlanan E-Transit Custom, 9 yıldır üst üste Ford Avrupa’yı ticari araç segmentinde liderliğe taşıyan Transit Custom’un elektrikli versiyonu olarak aynı iddiayı sürdürüyor veticari hayatı sıfır emisyonlu ve üretken bir geleceğe taşıyor.
Ford’un Avrupa’ya yönelik tam elektrikli ikinci ticari modeli olan E-Transit Custom, Ford’un elektrikli dönüşümünde stratejik önem taşırken, Yeniköy Fabrikası da Ford Otosan’ın Avrupa’daki ticari araç operasyonlarını genişletmesine ve Türkiye’deki ihracatını artırmasına katkı sağlıyor.
Yeniköy Fabrikası: Ford Otosan’ın üretim gücünü ve gelecek vizyonunu birleştiriyor
Ford Otosan’ın Kocaeli Fabrikaları, yıllardır Avrupa’nın ve Türkiye’nin en çok satan ticari aracı olan Transit ailesinin Avrupa’daki tek üretim merkezi. Ford Otosan tarafından Kocaeli’nde üretilen araçlar, Ford’un Avrupa ticari araç pazar liderliğini dokuzuncu yılına taşımasında büyük rol oynuyor.
Ford Otosan’ın otomotiv endüstrisinin sürdürülebilir ve teknolojik dönüşümüne liderlik etme vizyonu doğrultusunda inovatif ve verimli çözümlerle baştan sona yenilediği Yeniköy Fabrikası, yeni nesil Transit Custom serisinin dünyadaki tek üretim üssü konumunda.
“Geleceğin Fabrikası” Yeniköy’de hattan inen ilk araç ünvanına sahip olan yeni nesil Ford Transit Custom, “2024 Uluslararası Yılın Ticari Aracı” (IVOTY) ödülüne layık görüldü. E-Transit Custom, yenilenen fabrikada hibrit ve elektrikli versiyonlarında bağlanabilirlik özellikleriyle hattan inen ikinci araç.
Ford’un Avrupa’daki ticari araç üretim üssü olarak Ford Otosan’ın mühendislik ve üretim gücünü küresel sahneye taşıma kararlılığını ortaya koyan Yeniköy Fabrikası, yaklaşık dört kat büyüyerek 405 bin araca ulaşan yıllık üretim kapasitesiyle dikkat çekiyor. Yeniköy’de üretilen araçların yüzde 91’i ihraç ediliyor. Ford Otosan, üretim hacmini 2025 itibarıyla 900 bin aracın üzerine çıkarmayı hedefliyor.
Ford Otosan Kocaeli Fabrikaları aynı zamanda yüzde 100 esnek üretim kapasitesiyle hem içten yanmalı hem de elektrikli araçları üretebilecek Türkiye’deki ilk ve tek fabrika olma özelliğini taşıyor.
Ticaretin geleceğine yön verecek: Teknoloji, verimlilik ve performans için tasarlandı
Ford’un ikonik ticari aracı Transit Custom’ın tam elektrikli versiyonu olan E-Transit Custom, teknoloji, verimlilik ve performansı bir araya getirerek ticaretin geleceğine yön vermeye hazırlanıyor. Elektrikli güç aktarma organı sayesinde 337 kilometreye kadar menzil sunan bu araç, hem 100 kW hem de 160 kW motor seçenekleriyle müşterilerine farklı ihtiyaçlara yönelik çözümler sunuyor. E-Transit Custom, sınıfının lideri çekiş ve yük taşıma kapasitesiyle dikkat çekerken, bağımsız arka süspansiyon sistemi sayesinde üstün sürüş konforu sağlıyor. Gelişmiş güvenlik ve sürüş destek sistemleri, E-Transit Custom’ı ticari araçlar arasında benzersiz kılıyor. Ford Pro’nun dijital yazılım ve hizmet ekosistemi ile entegre edilen E-Transit Custom, işletmelerin operasyonel maliyetlerini azaltmalarına ve elektrikli araç geçişini daha verimli bir şekilde gerçekleştirmelerine yardımcı oluyor.
Bitcoin’in mucidi Satoshi Nakamoto’nun kimliği açıklanacak: “Büyük gün belli oldu” iddiası
Investing.com – Yeni bir belgeselde, Bitcoin’in takma isimli mucidi Satoshi Nakamoto’nun gerçek kimliğinin ortaya çıkarıldığı iddia edildi. Açıklamanın 9 Ekim Çarşamba günü TSİ 00.00’da yapılması bekleniyor.
Eğer bu bulgular gerçekse dünya finansal piyasalarında ve hatta ABD başkanlık seçimlerinde önemli dalgalanmalar meydana gelebilir
Cullen Hoback’tan çarpıcı çalışma
Daha önce QAnon komplo teorisinin yazarlarını ifşa eden “Q: Into the Storm” dizisiyle tanınan Emmy adaylığı bulunan Cullen Hoback, bu kez Bitcoin’in bilinmeyen yaratıcısının peşine düştü.
Büyük açıklama, önümüzdeki Çarşamba (9 Ekim) TSİ 00.00’da yayımlanacak olan belgeselde yapılacak.
Bitcoin’in finans dünyasındaki etkisi
2009 yılında yaratıldığından bu yana Bitcoin, internet çağının finansal fenomeni haline geldi. Merkeziyetsiz bir defter olan blok zinciri üzerinde var olan sansüre dirençli bu kripto para, geleneksel paranın değersizleştirildiğine inananlar için bir değer deposuna dönüştü.
Ayrıca geleneksel finansal piyasalardan dışlanmış hissedenler için spekülasyon aracı ve yasa dışı ürün ve hizmetlerin, örneğin uyuşturucu, siber dolandırıcılık ve suikast gibi işlemlerin popüler bir ödeme aracı haline geldi.
Satoshi’nin kimliği ortaya çıkarsa ne olur?
Satoshi’nin aslında kim olduğu ortaya çıkarsa, hem Bitcoin kullanımı üzerinden işlenen suçlardaki olası sorumluluğu hem de dünya zenginleri arasındaki konumu tartışmaya açılacak. Kendisine ait olduğu tahmin edilen 1,1 milyon Bitcoin ile Satoshi’nin bugünkü piyasa değerleri ile 66 milyar dolarlık bir serveti kontrol edebileceği, ancak bu kripto anahtarlarına hâlâ erişimi olup olmadığı belirsizliğini koruyor.
Belgeselin yayımlanma tarihi yaklaştıkça, 2009’dan bu yana aktif olmayan bazı yüksek değerli cüzdanların yeniden hareketlendiği bildirildi. Bitcoin Magazine’e göre, son iki haftada yaklaşık 250 BTC (15 milyon dolar) bu cüzdanlardan çekildi. Bu cüzdanların Satoshi Nakamoto ile resmi bir bağlantısı bulunmasa da Bitcoin’in ilk günlerinde oluşturulmuşlardı.
“Bitcoin mucidi” spekülasyonları devam ediyor
Bitcoin’in yaratıcısı olarak düşünülen ilk isimlerden biri Hal Finney idi. Finney, on yıl önce vefat etmiş olmasına rağmen, kripto topluluğundaki itibarı ve Bitcoin’in başlangıcındaki katkıları nedeniyle sık sık Nakamoto ile ilişkilendirildi. Aslında Finney, Bitcoin blok zincirinde ilk P2P işlemi gerçekleştiren kişidir.
İddiaların merkezine oturan bir diğer isim ise Craig Wright oldu. 2016’dan itibaren, kendisinin Bitcoin’in yaratıcısı olduğunu öne süren Avustralyalı bilgisayar bilimcisi Wright, geniş çaplı bir kampanya yürüttü. Ancak bu iddialar, hukuki süreçte kanıtlarla çürütüldü ve İngiltere Yüksek Mahkemesi, Wright’ın gerçekten Satoshi Nakamoto olmadığını hükmetti.
Satoshi Nakamoto olabileceği düşünülen diğer isimler arasında sistem mühendisi Dorian Nakamoto, bilgisayar bilimcisi Nick Szabo ve Hashcash mucidi Adam Back yer alıyor. HBO’nun yakında açıklayacağı ismin bu kişilerden biri olup olmayacağı merakla bekleniyor. Kripto dünyası, cevabını yıllardır aradığı bu sorunun çözülmesini heyecanla bekliyor.
Satoshi Nakamoto’nun gerçek kimliği, modern zamanların en büyük sırlarından biri olmaya devam ediyor.
Eksun Gıda GM Demir: Küresel iklim değişikliği buğday hasadını da etkileyebilir
Foreks – Ülkemizin önde gelen un üreticilerinden olan Eksun Gıda (IS:EKSUN)’nın Genel Müdürü Ahmet Demir, 2024 yılının buğday hasadına dair değerlendirmelerde bulundu. Türkiye’nin her bölgesinde verimli bir hasat sezonunun tamamlandığını dile getiren Demir, “Ülkemizde 2023 yılında 22 milyon tonluk buğday rekoltesi elde edilmişti. Bu yıl geçtiğimiz yıla göre daha erken başlayan buğday hasadı, Türkiye’nin dört bir yanında en az 4 ay devam etti. Çiftçilerimiz, hasadın ardından Toprak Mahsulleri Ofisi’ne veya lisanslı depolara ürünlerini teslim etmeye devam ediyor. Hasat döneminin ardından 4,5 milyon tonu makarnalık olmak üzere yine 20 milyon tonun üzerinde bir kapasite elde edilmiş olacaktır.” dedi.
“İklim değişikliği üretimi olumsuz etkileyebilir”
Türkiye’nin buğday üretiminde dünyaya olan katkısı yanında, buğdayda kendine yetebilen bir ülke olduğunu belirten Demir, iklim değişikliğinin getireceği sonuçları her zaman göz önüne almanın gerekliliğini vurguladı. “Birleşmiş Milletler Gıda ve Tarım Örgütü (FAO), gıda ürünlerinin uluslararası fiyatlardaki aylık değişimin izlendiğini, Tahıl Fiyat Endeksi’nde Ağustos ayında yüzde 0,5 azalış olduğunu kaydetmişti. Özellikle Türkiye ve ABD gibi ana ihracatçı ülkelerin iyi hasat beklentilerinin etkilediği bu endeks önemli bir gösterge olsa da uzun vadede iklim değişikliklerinin etkisini mutlaka göz önünde bulundurmak gerekiyor” ifadelerini kullandı.
Demir, iklim değişikliği başta gıdaya erişim ve küresel gıda fiyatları olmak üzere birçok parametreyi değiştiriyor. Tarım alanlarındaki zararlı yoğunluğundaki artış, kuraklık ve buna bağlı hasat zamanlarının değişiklik göstermesi gibi faktörler tarım verimliliğinin üzerinde ciddi olumsuz sonuçlar doğuruyor. Küresel iklim değişikliğinin, hasadın sonuçlarını özellikle uzun vadede etkilememesi için doğal dengenin korunması şart. Bu kapsamda verimli bir biyolojik mücadelenin yapılması, iyi tarımın daha da yaygınlaştırılması ve elbette yönlendirici kamu politikaları son derece önem taşıyor.” şeklinde konuştu.
Kamu desteği çiftçiyi rahatlatacak
Kamuda çiftçiyi yeni destekleme modelini de değerlendiren Demir, “1 Eylül itibarıyla tarımsal üretim planlamasının detayları açıklanmaya başladı. Özellikle buğdayın üretileceği havzalarda mevcut mazot ve gübre desteği yanında, temel destek ve planlı üretim desteğinin verileceğinin duyurulması memnuniyet verici.” açıklamalarında bulundu.
Eksun Gıda tahıl arzına katkı sunmaya devam ediyor
Açıklamalarında Eksun Gıda’nın üretim kapasitesini de değerlendiren Ahmet Demir, “500 çalışana istihdam sağlayan, Tekirdağ ve Konya fabrikalarımızda yeni nesil teknolojileri kullanan bir şirket olarak un, glütensiz un ve unlu mamuller olmak üzere farklı tüketici alışkanlıklarını dikkate alarak sosyal fayda anlayışıyla ürünler geliştiriyoruz. Yılın ilk 9 ayında 327 bin tonluk bir kapasiteye ulaşarak hem ülkemizin un ihtiyacının giderilmesi hem de ulusal ihracat ağımıza katkı sunmaya devam ediyoruz. Yıl sonunda biz de 434 bin tonluk kapasiteye erişmeyi hedefliyoruz.” bilgisini verdi.
Almanya’da yeni araç kayıtlarının yüzde 36’sını hibrid araçlar oluşturdu
Foreks – Almanya’da binek araç kayıtları Eylül ayında geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 7 azalarak 208 bin 848 adet oldu
Eylül ayında yeni araç kayıtların yüzde 36,1’ini hibrid araçlar oluşturdu. Toplam 75 binr 433 hibrid araç satıldı. Bu Hibrid araçların 14 bin 936’sını plug-in hibridler oluşturdu.
Yeni kayıt yapılan araçların yüzde 16,5’ini, 34 bin 479 adet, elektrikli araçlar oluşturdu.
Benzinli araçların pazar payı yüzde 32,1 ve dizel araçları payı yüzde 14,9 oldu.
ANZ 99 Milyon Avustralya Doları Karşılığında Toplu Davaları Sonuçlandırdı
Avustralya bankacılık devi ANZ, 2020 yılında kendisine karşı açılan iki ayrı toplu davayı çözmek için toplam 99 milyon Avustralya Doları (67,76 milyon ABD Doları) ödemeyi kabul etti. Bugün duyurulan anlaşma, bankanın herhangi bir sorumluluğu kabul etmeksizin, araba kredisi komisyonları ve emeklilik ürünü ücretleriyle ilgili iddiaları ele alacak.
İlk dava, 2011’den Mart 2016’ya kadar ANZ’nin lisansı altında verilen araba kredileriyle ilgili uygulamaları hedef aldı. Davacılar, ANZ’yi banka tarafından akredite edilen araba bayilerine “esnek komisyonlar” ödenmesine izin vermekle suçladı. Bu esnek komisyon düzenlemeleri, bayilerin araba kredilerinin faiz oranlarını ve koşullarını belirlemesine olanak tanıyordu ve komisyonlar faiz oranları ve kredi süreleriyle birlikte artıyordu.
Bu uygulama, tüketiciler için potansiyel olarak adil olmayan sonuçlar doğurabileceği endişesiyle Avustralya menkul kıymetler düzenleyicisi tarafından 1 Kasım 2018’den itibaren yasaklandı. ANZ, bu iddiaları çözmek için 85 milyon Avustralya Doları ayırdı.
İkinci toplu dava, ANZ’nin ve eski yan kuruluşu OnePath’in emeklilik ürünlerinin üyeleri tarafından açıldı. Dava, bu emeklilik fonlarının mütevellisinin, finansal danışmanlara ödenen gereksiz komisyonları karşılamak için aşırı ücretler alarak üyelere karşı görevlerini yerine getirmediğini iddia ediyordu. ANZ, bu iddiaları çözmek için 14 milyon Avustralya Doları ödeyecek.
Bu anlaşmalar mahkeme onayını bekliyor ve ANZ, anlaşma kararının herhangi bir yanlış davranışın kabulü anlamına gelmediğini açıkça belirtti. Duyuru sırasındaki döviz kuru, 1 ABD Dolarının 1,4611 Avustralya Dolarına eşdeğer olduğu şeklinde belirtildi.
Reuters bu makaleye katkıda bulundu.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
Elis, UniFirst’e Vestis görüşmeleri sırasında gayri resmi teklifte bulundu
Bloomberg News’in haberine göre, Fransız iş yeri malzemeleri şirketi Elis SA, ABD merkezli UniFirst Corp’a gayri resmi bir satın alma teklifinde bulundu. Massachusetts merkezli UniFirst, Elis’in daha önce Vestis Corp’a yaptığı yaklaşımı öğrendikten sonra teklifi değerlendirmeye aldı. Elis ve Vestis arasındaki potansiyel anlaşmaya ilişkin görüşmeler halen devam ediyor.
Haber, geçen ay Elis’in Vestis’i satın alma ilgisinin kamuoyuna açıklanmasının ardından ortaya çıktı. Elis ve Vestis, satın alma teklifine ilişkin ilk haberlerin ardından yaklaşık bir ay önce bir işleme olan ilgilerini doğrulamışlardı.
Borç dahil yaklaşık 9,2 milyar € (10,15 milyar $) piyasa değerine sahip olan Elis, iş yeri malzemeleri ve üniforma bakım hizmetleri sağlama konusunda uzmanlaşmıştır. Değerlemede kullanılan döviz kuru 1$ = 0,9060€’dur.
Şu an itibarıyla Elis, UniFirst ve Vestis, mesai saatleri dışında konu hakkında yorum yapmamıştır. Elis’in UniFirst’e olan ilgisi, şirketin Vestis ile seçeneklerini araştırmaya devam ettiği bir dönemde ortaya çıktı. Sektördeki potansiyel konsolidasyon, Elis’in ABD pazarındaki varlığını genişletme stratejisine işaret edebilir.
Reuters bu habere katkıda bulunmuştur.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
